نظرة عامة
دورة تحليل وإدارة مخاطر الائتمان جزء من مسار البنوك والتأمين والاستثمار في مركز جارنت العالمي للتدريب. برامج الائتمان والمخاطر والامتثال والاستثمار للبنوك وشركات التأمين ومديري الأصول. تُقدَّم الدورة باللغتين العربية والإنجليزية، كبرنامج من 5 أيام أو 10 أيام، حضوريًا في مدن مثل دبي والرياض والقاهرة ولندن وإسطنبول، أو أونلاين مباشر، ويمكن تنفيذها داخل مؤسستك بمحتوى وأمثلة مصممة لطبيعة عملك.
ما ستتمكن من القيام به
- شرح المبادئ والمصطلحات والمعايير التي تحكم مجال تحليل وإدارة مخاطر الائتمان.
- تطبيق أساليب وأدوات مجرَّبة على مواقف حقيقية من بيئة عملك.
- تحليل فجوات الأداء والمخاطر والأسباب الجذرية واختيار الاستجابة المناسبة.
- قياس النتائج بمؤشرات عملية وعرضها بوضوح على الإدارة.
- الخروج بخطة عمل شخصية تبدأ في تطبيقها من الأسبوع التالي.
الفئة المستهدفة
المصرفيون ومحللو الائتمان والمخاطر ومسؤولو الامتثال وأخصائيو التأمين والاستثمار.
المحاور الرئيسية
- التشريعات ومعايير بازل
- تحليل الائتمان والمخصصات
- مخاطر السوق والسيولة
- المنتجات وملاءمتها للعملاء
- التقنية المالية والمصرفية الرقمية
- دراسات حالة من بنوك المنطقة
محتوى برنامج 5 أيام
اليوم 1 أساسيات تحليل وإدارة مخاطر الائتمان
- النطاق والمصطلحات والمعايير الحاكمة
- التشريعات ومعايير بازل
اليوم 2 الأساليب والأدوات
- تحليل الائتمان والمخصصات
- مخاطر السوق والسيولة
اليوم 3 التطبيق ودراسات الحالة
- المنتجات وملاءمتها للعملاء
- دراسات حالة من بنوك المنطقة
اليوم 4 الأداء والمخاطر والامتثال
- التقنية المالية والمصرفية الرقمية
- مؤشرات القياس وإعداد التقارير
اليوم 5 ورشة عمل وتقييم وخطة عمل
- ورشة تطبيقية على تحدٍ من بيئة العمل
- التقييم النهائي وخطة العمل الشخصية
محتوى برنامج 10 أيام
اليوم 1 أساسيات تحليل وإدارة مخاطر الائتمان
- النطاق والمصطلحات والمعايير الحاكمة
- التشريعات ومعايير بازل
اليوم 2 الأساليب والأدوات
- تحليل الائتمان والمخصصات
- مخاطر السوق والسيولة
اليوم 3 التطبيق ودراسات الحالة
- المنتجات وملاءمتها للعملاء
- دراسات حالة من بنوك المنطقة
اليوم 4 الأداء والمخاطر والامتثال
- التقنية المالية والمصرفية الرقمية
- مؤشرات القياس وإعداد التقارير
اليوم 5 ورشة عمل وتقييم وخطة عمل
- ورشة تطبيقية على تحدٍ من بيئة العمل
- التقييم النهائي وخطة العمل الشخصية
اليوم 6 تقنيات متقدمة وممارسات تخصصية
- تعمق في الحالات المعقدة
- الأخطاء الشائعة وكيفية تجنبها
اليوم 7 الأدوات الرقمية والبيانات والأتمتة
- أدوات التحليل والبرمجيات
- استخدام الذكاء الاصطناعي في المجال
اليوم 8 المقارنة بأفضل الممارسات الدولية
- معايير قياس الأداء العالمية
- دراسات حالة دولية
اليوم 9 مشروع تطبيقي
- تحليل تحدٍ حقيقي من مؤسسة المشارك
- إعداد الحل وخطة التنفيذ
اليوم 10 العرض والتقييم النهائي والشهادة
- عرض المشاريع ومناقشتها
- الاختبار النهائي وتسليم الشهادات
الشهادة
يحصل المشاركون الذين يحضرون 90% على الأقل من الجلسات ويجتازون التقييم النهائي على شهادة إتمام تذكر 35 ساعة تدريبية (5 أيام) أو 70 ساعة تدريبية (10 أيام).